重磅！73亿拍卖落锤！入主6年后，恒大全面退出这家银行，多家国资背景公司接盘

9月7日，在穆萨民事拍卖行网络平台传来了富力集团子公司金融资产处置的的大消息，许老板潜心掌控的私房钱——奉天银行的股份被拍卖行了。

8月初，穆萨拍卖行网络平台表明，长春市Wasselonne人民检察院将于9月6日10时至9月7日10时拍卖行富力九江所持的奉天银行的12.82万股股份（珍利），估价 75.63亿（评估净额为2021年12月31日），总价73.07亿，本息10.5亿，而今幅度200万元。

拍卖行重要信息表明，上述奉天银行股份拍卖行对"新小股东"提出诸多明确要求，明确要求借款人最近3个季度连续盈利、净金融资产达到全部金融资产的30％、权益性股权投资余额一般而言不少于本民营企业净金融资产的50％、能按时本息偿还债务金融机构的贷款本息和利息、具有较长的成长期和稳定的经营方式状况等。

富力将全面性选择退出奉天银行 数家国资大背景子公司补仓

穆萨民事拍卖行网络平台重要信息表明，富力集团子公司（九江）股份有限子公司所持的奉天银行12.82万股股份拍卖行结果于当日揭晓，包括3家长春市该地国资民营企业和4家民企在内的7家子公司合计筹资73.07亿购下此笔股份，约合约5.7元/股。

这7家民营企业中，长春市河北区国有资本经营方式股份有限子公司、长春SL400股权投资控股子公司集团子公司股份有限子公司、长春锐金金融资产经营方式股份有限子公司，均为长春市国有民营企业，由该地多个辖内国资委控股子公司；剩余4家为民企，分别是北京国锐控股子公司股份有限子公司、南京城绕城国际汽配城股份有限子公司、山西奥罗讷煤炭液化股份有限子公司和辽宁三安光电实业股份有限子公司。

从7家子公司股份大背景来看，数家有国资大背景。GW2查表明，长春市河北区国有资本经营方式股份有限子公司由长春市河北区上海市人民政府国有资本监督管理管理处100％控股子公司；长春SL400股权投资控股子公司集团子公司股份有限子公司由长春市浑北区上海市人民政府国有资本监督管理管理处100％控股子公司；长春锐金金融资产经营方式股份有限子公司的大小股东为长春市大东区国有资本管理委员会办公室。

截至今年6月末，奉天银行珍利主要小股东中，长春市国资委控股子公司的奉天金融控股公司股权投资集团子公司股份有限子公司做为第一大小股东，所持渣打银行18.29万股，持股比率达20.79％。而富力（九江）做为渣打银行第二大小股东，所持渣打银行股份比率达14.57％。此外，长春国资委旗下另一国有企业——长春春风动力国有资本经营方式集团子公司所持渣打银行5.45％股份。

这也意味着，若此次交易最终完成，富力将全面性选择退出奉天银行。

富力累计资金回笼少于180亿

其实，富力完全选择退出奉天银行此前初现败象。

从2021年下半年，富力就开始出售所持奉天银行股份。在去年8月出售奉天银行10万股份后，富力在9月底继续以99.93亿将所持奉天银行19.93％股份转让给长春国资委附属子公司长春奉天金融控股公司股权投资集团子公司股份有限子公司。

上述两次出售具体为，第一笔转让奉天银行股份1.67万股，第二笔转让17.53万股，交易价分别为6元/股、5.7元/股，两次出售富力累计变现资金达到110亿。彼时，两次交易完成后，富力九江仍所持奉天银行12.82万股珍利股份，占奉天银行已发行总股份的14.57％。

当时，富力曾对转让奉天银行部分股份一事表示，子公司流动性问题对奉天银行造成巨大负面影响，引入国有企业受让方做为大小股东，有助于稳定奉天银行的经营方式，同时有助于富力仍所持的奉天银行14.57％股份增值保值。

随着富力集团子公司流动性日益严峻，富力集团子公司主动减持变为了被动减持。

7月31日，中国富力在港交所披露，7月25日富力（九江）已收到仲裁裁决书，仲裁申请人在2021年7月为富力集团子公司控制的实体借款提供担保。而富力（九江）所所持的约12.82万股奉天银行股份做为标的，向申请人提供反担保质押。因借款方未能还款，申请人履行担保责任并向富力（九江）主张执行该质押。

根据披露，上述裁决申请人对于富力（九江）所持12.82万股奉天银行股份有优先受偿权，优先受偿权的范围为申请人履行担保责任偿还债务的金额，即73.07亿及资金占用费和其他费用。

此外，富力（九江）已于7月27日被长春市Wasselonne人民检察院列为被执行人，执行标的为73.25亿；8月15日，该法院对富力（九江）新增执行标的1829.1万元。做为被执行人的富力（九江）目前合计被执行金额为73.43亿。

随着这次交易的完成后，富力累计资金回笼少于180亿。

许家印盯上奉天银行 意在房地产贷款

富力与奉天银行的故事还要追溯到几年前。

做为资金密集型行业，畅通的融资渠道就是房企的生命线，久经战场的许家印和富力集团子公司深知这一点。2016年，许家印就打起了奉天银行的主意。在2017年初，许家印更是提出富力金融集团子公司要实现参股、控股子公司银行、保险、证券、信托、公募基金、互联网金融等金融全牌照。

2016年2-4月，通过二级市场、市场外大宗交易及收购珍利小股东股份的方式，富力合计斥资超139亿购下奉天银行15.79万股股份，占其当时已发行股本总额的27.24％，取代国资民营企业一跃成为奉天银行大小股东。

后续富力的持股也有进有出。2016年5月，因导致奉天银行公众持股水平低于25％而触及港交所的监管"红线"，富力曾减持了5.77万股奉天银行H股，持股比率降至17.28％，但通过2019年的股份增发，富力（九江）又增持了奉天银行22万股珍利，持股比率升至36.4％。据富力公告，此笔认购总对价为132亿。

对于这些大手笔收购，富力曾对外宣称，"奉天银行财务表现强劲，收购事项对子公司而言为合理股权投资"。不过，许家印的财务股权投资更像是谋求控制权，他的最终诉求是房地产贷款。

奉天银行地产贷款逼近监管红线 业绩一落千丈

在富力接掌后，奉天银行的房地产贷款比重也开始发生变化。奉天银行个人住房贷款占比持续走高，从2016年的1.9％到2021年的9.8％，增幅高达415％。

2020、2021年奉天银行的房地产贷款占比分别为21.6％、21.7％，已连续两年逼近22.5％的监管红线。

此外，房地产业不良贷款率也一路攀升，2018年末为0.29％，2019-2021年末该项数据分别为1.91％、2.03％、1.98％。

值得注意的是，奉天银行2019年增发股份本为提高资本充足水平，富力彼时的增资还曾被业内人士视为"白武士"，但2年之后，其股份却成为富力救急的"现金牛"。2021年下半年，富力先后两次出售所持股份，对奉天银行的持股由32.02万股降为12.82万股，交易价分别为6元/股、5.7元/股，合计套现约110亿。

此外，据奉天银行近年运营情况看，年报数据表明，截至富力入股前的2015年末，奉天银行彼时总金融资产为7016.29亿，净利润为62.24亿，同比均呈现正增长。但2020年末，金融资产总额为10379.58亿，净利润12.32亿，同比下降77.3％；2021年末，金融资产总额10061.26亿，净利润继续大降65.0％，仅为4.31亿，与2015年末相比，净利润大幅下滑了93.08％。

许老板潜心掌控的私房钱物归原主后，许家印和中国富力还能坚持多久，剩下的就看许老板本事了。